Центральный Банк Российской Федерации дал банкам рекомендации по борьбе с применением платежных карт подставных физических лиц

Регулятор советует исключить после завершения "антиотмывочных" процедур возможность активировать карту кем-либо, кроме ее владельца – физического лица. Это касается ситуации, когда его представителем при открытии счета и выдаче карты выступает работодатель в рамках зарплатного проекта.

Также Центробанк рекомендует:

• проверять представительские полномочия посредника, через которого гражданин хочет открыть счет, и действительность данного намерения. Речь идет о случаях, когда банк сам задействует посредников для привлечения клиентов-физических лиц;
• задумываться об отказе от посредников, которые привлекли тех, чьи денежные переводы отвечают критериям операций подставных физических лиц (дропов);
• выявлять внутренние подразделения, где открыты счета возможным дропам. То же касается работников банка, которые проводят выездную идентификацию и участвовали в оформлении этих счетов;
• усилить контроль за такими подразделениями и сотрудниками;
• подтверждать личную явку клиента-физического лица или его представителя при открытии счета. Если есть техническая возможность, лучше применять в том числе фото-видеофиксацию.